Как и зачем нужно проверять контрагентов

Почему так важно проводить постоянную проверку контрагентов

Проверка контрагентов — это процедура проверки организации, с целью определить, обладает ли данный потенциальный деловой партнер достаточной платежеспособностью и кредитоспособностью. Это важный процесс принятия решений о новых заказах/контрактах, так как позволяет снизить риски с минимальными временными и материальными затратами.

Кто такие контрагенты

Проще говоря, контрагенты — это третьи лица, с которыми вы вступаете в деловые отношения. Это могут быть ваши поставщики, клиенты, инвесторы или даже друзья.

Этими контрагентами могут быть частные лица или компании, отечественные или иностранные, расположенные в вашем городе или за рубежом. Это может быть кто угодно — от вашего местного плотника до международной организации.

Последовательным элементом их проверки является понимание того, какие отношения у вас сложились с этими сторонами и что вы от этого выиграете. Это поможет вам определить уровень проверки их биографических данных, а также инструменты управления рисками, которые следует использовать при работе с ними.

Для чего нужно проверять контрагентов

Если вы инвестируете в финансовый продукт, в котором участвует контрагент, важно проверить его здоровье. Проверка контрагента https://liccontragent.ru/ позволяет определить его кредитоспособность и оценить вероятность потери денег. Это особенно важно для сделок, в которых именно вы получаете обеспечение от контрагента, например, внебиржевой деривативный контракт.

Например, если вы купили внебиржевой дериватив у банка X, но банк X в итоге разорился — ваш дериватив будет бесполезен (если нет других активов, обеспечивающих его), поскольку вы вряд ли получите от него деньги обратно.

Что будет, если не проверить контрагента

Если вы окажетесь сотрудничать с неправильным контрагентом, есть несколько вещей, которые могут пойти не так:

• • Вы можете потерять деньги. Если другая сторона финансово не в состоянии выполнить свою часть сделки, она не сможет заплатить вам.

• • Вы можете потерять свою репутацию. Неспособность проверить способность контрагента выполнить свою часть соглашения может заставить других в вашей отрасли считать вас наивным или неопытным. Такая слабость имиджа может стоить вам работы, клиентов и многого другого в будущем. И самое ужасное? Это совершенно излишне!

• • Вы можете потерять время и возможности: Невыполнение обязательств контрагентами может привести к задержкам в ваших собственных проектах и срыву сроков для клиентов, которые полагаются на ваши продукты или услуги в своей деятельности и получении прибыли.

Где взять информацию о контрагенте

Возможно, стоит начать с основ:

• • Погуглите компанию, а также ее партнеров. Возможно, таким образом вы сможете легко выявить поддельные компании. Это также даст вам приблизительное представление о профиле компании и ее деятельности.

• • Узнайте, говорят ли люди о компании в Интернете, есть ли новости о ней. Вы можете найти полезную информацию, которая отсутствует на их веб-сайте или в других маркетинговых материалах.

• • Получите информацию непосредственно от вашего потенциального делового партнера, позвонив ему или посетив его офис, если он находится поблизости. Преимущество в том, что вы получите информацию из первых рук (хотя они могут быть не совсем честны).

Подводя итог, можно сказать, что проверять контрагентов крайне важно. Невыполнение этого требования может привести к финансовым потерям, проблемам с регулирующими и налоговыми органами и даже с правоохранительными органами. Все это то, чего вы хотите избежать.