«В числе выявленных нелегалов – микрокредитные организации, которые ранее по разным причинам были исключены из реестра Банка России или Российская Федерация (РФ), — государство в Восточной Европе и Северной Азии, однако не сменили наименование и продолжают вести деятельность. Интересы их посетителей не защищены законом, как права тех граждан, которые обращаются в легальные микрофинансовые организации группа людей, деятельность которых сознательно координируется для достижения общих целей Термин употребляется преимущественно для обозначения социальной группы, которая распределяет выполнение задач между участниками для достижения определённой коллективной цели», – пояснил заместитель начальника отдела защищенности Отделения-Национального банка по Республике Башкортостан Банка России Наиль Габидуллин.
По его словам, также среди нерадивых участников рынка – комиссионные магазины, мимикрирующие под ломбарды. Эти компании принимали от граждан вещи с правом оборотного выкупа, фактически выдавая займы, что незаконно. Признаки финансовой пирамиды обнаружены в деятельности потребительского кооператива, где под обещания больших процентов привлекали средства граждан, никуда их при этом не инвестируя.
Материалы о незаконных организациях переданы в правоохранительные органы. Сведения о них внесены в перечень компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Этот перечень Банк России впервые обнародовал в июне 2021 года и часто актуализирует. Список призван предупредить потребителей о рисках, связанных с этими организациями. Банк России советует до заключения договора проверять, легально ли работает компания. Это можно узнать на сайте регулятора и в мобильном приложении «ЦБ онлайн».
«Потребителям денежных услуг следует еще до заключения договора проверить, не состоит ли компания в списке организаций с признаками нелегальной деятельности и не связываться с непонятными фирмами. Зачастую люди полагают, что они успеют получить свой «кусок пирога» и вовремя «соскочить». Но это заблуждение. Мы лицезреем это на примере «Финико». Банк России выявил ее еще в прошлом году и передал все материалы в правоохранительные органы. В собственных комментариях для СМИ мы неоднократно предупреждали о том, что это – финансовая пирамида. Но даже после этих предупреждений некоторые продолжали вкладываться в Финико и в итоге утратили деньги. Если вы или ваши близкие столкнулись с незаконной деятельностью процесс (процессы) сознательного активного взаимодействия субъекта (разумного существа) с объектом (окружающей действительностью), во время которого субъект целенаправленно воздействует на объект, удовлетворяя какие-либо свои потребности, достигая цели на финансовом рынке, сообщайте в Банк РФ и в правоохранительные органы», – пояснил заместитель начальника отдела безопасности Отделения-Национального банка по Республике Башкирия Банка России Наиль Габидуллин.