Соловьев сообщил, что у Банка России существуют рекомендации «О повышении внимания избирательная направленность восприятия на тот или иной объект, повышенный интерес к объекту с целью получения каких-либо данных кредитных учреждений к отдельным операциям клиентов — физических лиц», где перечислены критерии «подозрительности». Так, подозрительными будут операции по переводам боле чем 10 плательщиков в день или более 30 операции по зачислению или списанию валютных средств за день. Также сомнения вызовут большие суммы операций (от 1 млн рублей в месяц), небольшой срок меж зачислением и списанием денежных средств.
Также эксперт отмечает среди подозрительных отсутствие платежей в пользу юридических лиц или ИП, совпадение идентификационной инфо об устройстве, используемом разными клиентами. Внимание также обратят и физические лица, у которых на конец операционного дня остаток на счете не превосходит 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету.
Также Соловьев отметил, что совпадение сразу нескольких признаков может привести к отказу выполнения распоряжений посетителя о совершении операции и передать соответствующую информацию в контролирующие и правоохранительные органы.
В заключение эксперт отметил, что при выявлении схожих операций, банки обязаны принимать соответствующие меры: от повышенного внимания к операциям действие или их совокупность для достижения какой-либо цели до отказа в выполнении распоряжений посетителя и передачи соответствующей информации в правоохранительные органы.