Юрист Соловьев рассказал россиянам, за что можно попасть под пристальное внимание банка

Заслуженный юрист РФ Иван Соловьев рассказал, что некоторые операции по банковским счетам могут вызвать подозрения кредитных учреждений. Об этом пишет агентство Прайм.

Соловьев сообщил, что у Банка России существуют рекомендации «О повышении внимания избирательная направленность восприятия на тот или иной объект, повышенный интерес к объекту с целью получения каких-либо данных кредитных учреждений к отдельным операциям клиентов — физических лиц», где перечислены критерии «подозрительности». Так, подозрительными будут операции по переводам боле чем 10 плательщиков в день или более 30 операции по зачислению или списанию валютных средств за день. Также сомнения вызовут большие суммы операций (от 1 млн рублей в месяц), небольшой срок меж зачислением и списанием денежных средств.

Также эксперт отмечает среди подозрительных отсутствие платежей в пользу юридических лиц или ИП, совпадение идентификационной инфо об устройстве, используемом разными клиентами. Внимание также обратят и физические лица, у которых на конец операционного дня остаток на счете не превосходит 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету.

Также Соловьев отметил, что совпадение сразу нескольких признаков может привести к отказу выполнения распоряжений посетителя о совершении операции и передать соответствующую информацию в контролирующие и правоохранительные органы.

В заключение эксперт отметил, что при выявлении схожих операций, банки обязаны принимать соответствующие меры: от повышенного внимания к операциям действие или их совокупность для достижения какой-либо цели до отказа в выполнении распоряжений посетителя и передачи соответствующей информации в правоохранительные органы.